SC VATAL S.A. es una sociedad legalmente constituida y vigente de conformidad con las leyes de la República de Panamá. Su domicilio principal está ubicado en la Ciudad de Panamá, Panamá, y se encuentra registrada bajo el folio 15574430. Por normativa panameña no es un sujeto regulado de la Ley 23 del 27 de abril de 2015; sin embargo, entiende que la mejor forma de prevenir el uso de sus actividades para el que el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (en adelante, nombrado por sus siglas BC/FT/FPADM),  es con el establecimiento de políticas, normas y procedimientos internos eficaces, eficientes y oportunos, que permitan desarrollar e implementar en forma adecuada el sistema de prevención y constante monitoreo.

Así, ha implementado políticas y procedimientos para prevenir el BC/FT/FPADM. El objetivo de estas es establecer los lineamientos en materia de autocontrol y gestión del riesgo de BC/FT/FPADM en sus relaciones con los clientes, contrapartes y empleados, con el fin de prevenir la posibilidad de que la empresa sea utilizada como instrumento para canalizar recursos provenientes de actividades ilícitas. Estas políticas y procedimientos componen su programa de Prevención, que incluye entre otros, los siguientes elementos:

A. Principios Rectores de la Gestión de Prevención del Riesgo de BC/FT/FPADM: La empresa antepondrá los siguientes principios rectores para garantizar una adecuada gestión del riesgo de BC/FT/FPADM:

• La empresa priorizará las políticas y procedimientos establecidos para la de prevención del riesgo de BC/FT/FPADM sobre cualquier otra meta o interés comercial. Esto garantiza que las medidas de control y gestión de riesgos sean siempre consideradas como una prioridad. 

• La empresa se abstendrá de iniciar relaciones comerciales, legales o contractuales con clientes y contrapartes que no hayan sido plenamente identificadas. Además, no se relacionará con aquellas que se nieguen a proporcionar la información requerida por la empresa o, que estén incluidas en listas verificación o que mantengan noticias negativas relacionadas con el BC/FT/FPADM que permita inferir que están involucradas o pueden tener vínculos con actividades ilícitas.

• La empresa no entablará relaciones con Personas Expuestas Políticamente (PEP), sus familiares cercanos y estrechos colaboradores. 

• Cualquier desviación o incumplimiento de las políticas y procedimientos establecidos para la de Prevención del Riesgo de BC/FT/FPADM establecidas por la empresa, así como cualquier señal de alerta u operación inusual relacionada con actividades de las políticas y procedimientos establecidos para la de Prevención del Riesgo de BC/FT/FPADM, dará pie a la terminación de la relación con la contraparte o cliente.  

• La empresa entiende la importancia de su la cooperación con los agentes de instrucción o cualquier autoridad competente; por lo cual, cumplirá a cabalidad con esta obligación.

B. Procedimientos de Control del Riesgo de BC/FT/FPADM: son los procesos que deben ser aplicados a todas transacciones para que la empresa pueda asegurarse de su legalidad y transparencia. Estos mecanismos son:

• Conocimiento del Cliente: Conocer el cliente es la capacidad de entender y explicar las transacciones hechas por el cliente a través de la empresa. El conocimiento del cliente inicia cuando este solicita la vinculación, a través de cualquiera de los canales preestablecidos para tal fin por la empresa.  Si las etapas establecidas son cumplidas a satisfacción, se procede a entablar la relación.

• Debida Diligencia de Contrapartes:  Se estableció una política sobre el particular, que busca instruir normas claras y de estricto cumplimiento para establecimiento de relaciones con contrapartes para la facilitación de las transacciones efectuadas por la empresa; así como, evitar riesgos asociados al BC/FT/FPADM relacionados a contrapartes con las cuales se entablen relaciones de negocios.

• Manejo de Operaciones Inusuales y sospechosas: La empresa mantiene políticas y procedimientos para la detección, gestión y descarte de operaciones inusuales. Todos los empleados son responsables de la detección de transacciones inusuales.  También ha previsto una política de manejo de operaciones sospechosas.

C. Herramientas de Control del Riesgo de BC/FT/FPADM: Contamos con los siguientes instrumentos que le permiten garantizar que los controles se aplican efectivamente:

• Utilización de herramientas tecnológicas: La empresa ha desarrollado matrices de riesgo para categorizar a sus clientes. También utiliza la tecnología para: (1) realizar búsquedas y verificaciones; y, (2) el monitoreo transaccional.

• Programa de capacitación: SC VATAL S.A. se compromete a realizar capacitaciones periódicas a sus empleados y colaboradores sobre la importancia de las Políticas BC/FT/FPADM y los procedimientos asociados. Estas capacitaciones incluirán talleres, seminarios y otras actividades educativas que aseguren que todos los miembros de la empresa comprendan las políticas y sepan cómo aplicarlas en sus respectivas funciones. 

• Control Operaciones en Efectivo: La empresa no realiza operaciones en efectivo.

• Políticas de Prevención del BC/FT/FPADM y establecimiento de Normas y Principios Éticos: Estos dos documentos son las columnas que sostienen la prevención de los delitos antes mencionados.  

• SC VATAL S.A. fomenta una cultura de prevención y control de los riesgos de BC/FT/FPADM. Es responsabilidad de cada empleado la detección y reporte interno de las transacciones sospechosas. Se han establecido las sanciones correspondientes por incumplimiento de los controles críticos establecidos para la vinculación y monitoreo de los usuarios, clientes o asociados de negocios.

D. Conservación de Documentos: SC VATAL S.A.  garantiza la reserva y conservación, por un periodo pertinente, de toda la información recaudada y reportada en desarrollo de la gestión de riesgos de BC/FT/FPADM y en cumplimiento con las normas establecidas en la materia. Dicha información solo podrá ser conocida por autoridades judiciales o administrativas correspondientes.

Finalmente, SC VATAL S.A. está comprometida con la implementación y mantenimiento de un sistema robusto y efectivo para la prevención del BC/FT/FPADM. A través de las Políticas, la compañía no solo busca cumplir con las normativas legales, sino también proteger su integridad y la de sus socios, usuarios y colaboradores.